Expert‑comptable · Prévisionnel
Un prévisionnel de trésorerie ?Il montre comment la société paiera, mois par mois.
La CCSF, la banque et le tribunal le demandent avant de vous accorder du temps. Notre expert‑comptable l'établit avec vous, sur des hypothèses que vous pouvez défendre.
Qui le demande, et pourquoi
Le même tableau sert à négocier, à demander une procédure et à bâtir un plan.
01 / 05La CCSF
Pour étaler les dettes d'impôts et de cotisations, elle regarde un prévisionnel de trésorerie, le dernier bilan et des déclarations à jour.
02 / 05La banque
Avant un découvert, un étalement ou un nouveau prêt, elle veut voir comment la société remboursera.
03 / 05Le tribunal, pour une sauvegarde
La demande joint un compte de résultat prévisionnel et une situation de trésorerie, établis dans les sept jours qui précèdent (art. R621‑1 C. com.).
04 / 05Le plan, après l'ouverture
Un plan de sauvegarde ou de redressement dure dix ans au plus (art. L626‑12 C. com.) : chaque échéance proposée aux créanciers sort du prévisionnel.
05 / 05Un modèle à remplir
Un tableau de trésorerie sur douze mois se télécharge gratuitement sur notre page consacrée à la charte de confiance.
Ce que nous faisons avec vous
Partir des chiffres réels
Relevés, factures à encaisser, dettes à payer : le prévisionnel commence par la trésorerie d'aujourd'hui.
Poser des hypothèses défendables
Chiffre d'affaires, délais clients, charges : chaque hypothèse est écrite et justifiée, pour résister aux questions.
Le tenir à jour
Chaque mois, le réel remplace le prévu : c'est ce suivi qui convainc la CCSF, la banque ou le tribunal.
Un conseiller est en ligne
Dites-nous pour qui il faut le prévisionnel.
Il existe plusieurs alternatives à la liquidation.
Questions fréquentes
Questions fréquentes2
Sur quelle durée ?
Le plus souvent douze mois ; la durée suit celle des délais demandés.
Un prévisionnel engage-t-il la société ?
Non, c'est une estimation. Mais des hypothèses trop optimistes se voient vite et font perdre la confiance du créancier ou du tribunal.
